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将简化监管法则 放松对中小银行的监管临沂矿难

字号: 2018-04-18 05:17 来源:龙头财讯 点击

新法则将把缓冲成本与每个公司在美联储压力测试中的表示挂钩。美联储预计,法则的变革可能意味着最大和最庞大的银行被要求持有的成本将增加数百亿美元,而小型银行所需持有的成本将有所减少。



美联储还在考虑实施“压力成本缓冲”(Stress capital buffer)来调解其对每家银行特定业务的监管要求。 这一压力成本缓冲将替代现有的牢固成本缓冲(Fixed capital buffer)。这一新规的利益是,大银行的成本要求将变得更具针对性、对风险更为敏感。与此同时,系统重要性较低的银行被要求持有的成本将有所减少。

夸尔斯暗示,金融危机以来美国银行业的监管框架重建,整个金融体系也更为健康,尤其是大型机构。压力测试中对成本和流动性的严格要求使得系统性重要银行获得了很大的改进,此刻也到了改良监管框架的时候,从而提升金融系统的效率和透明度。

按照美联储的打算,在修改监管要求后,大公司将需要满足14项成底细关的要求,较目前24项的程度有所降低。



增补性成本富裕率方案(简称eSLR),合用于全球系统重要性银行和存款保险机构。这一方案将确保成本富裕率作为风险成本要求的支撑。夸尔斯认为,一旦成本富裕率成为最重要的约束,就会勉励过度有风险的投资,因为没有对安详资产和风险资产的成本本钱做出区分,eSLR把这个作为几家最大的银行的成本约束,这是与其时的初志不符的。校准后,这个方案中成本富裕的约束感化就没有那么大了,但仍能起到约束感化,还能提升企业的资金运用效率。

别的,美联储将修改压力测试中的一些假设。例如,美联储将打消此前的一项假设——银行将在经济逆风时继续扩大资产欠债表和付出股息。


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在全球相助方面,夸尔斯介绍了美联储在金融不变委员会(FSB)和巴塞尔委员会(BCBS)的加入环境。夸尔斯暗示支持巴塞尔委员会最近的改良(包罗对成本尺度的调解)以及FSB最近的声明,美联储将在国际相助做继续发挥积极的感化。


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夸尔斯介绍了他最近在美联储的事情,包罗增补性成本富裕率的要求,打消压力测试中对中型银行的质化方针与检测。

关于沃尔克法则,夸尔斯暗示美联储正在进一步简化该法则的实施环节,尤其是对付那些没有大范围交易和多样性投资的机构。






夸尔斯认为,这一提议大大简化了当前的成本体制,同时保持了其实力。

去年美联储理事会还削减了美联储综合伙天职析与评估(CCAR)中对中型机构的要求。理事会不再要求资产在500亿美元至2500亿美元间的机构提供成本打算,进入到正常的监管流程中。

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夸尔斯强调,对付非全球系统重要性银行,应该减少监管,除了立法外,还应在流动性打点上做更低的要求,尤其是应该在流动笼罩率上做差异的要求。

按照美联储提案,这将是2008年金融危机后最重要的监管变革。


4月11日美联储颁发声明中暗示,它正在考虑实施“压力成本缓冲”来调解其对每家银行特定业务的监管要求。 这一压力成本缓冲将替代现有的牢固成本缓冲(Fixed capital buffer)。

美联储暗示,按照去年测试的功效,银行业整体的成本需求将减少约300亿美元。

(编辑:于思洋)


 




夸尔斯还重申,理事会已经在从头审视多德-弗兰克法案,以提升压力测试整个流程的效率,目前已经有望减少部门流程。另一方面,理事会目前还致力于提升压力测试的透明度,例如将部门的测试场景果真等。

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